Hàng trăm bị hại đã 'sập bẫy' thế nào?

4 phiên tòa bị hoãn, yêu cầu bổ sung chứng cứ

Từ ngày 6/1, TAND TP Hà Nội mở phiên xét xử sơ thẩm bị cáo Vũ Thị Thu Nhung, cựu Phó Giám đốc Ngân hàng Eximbank Chi nhánh Ba Đình (Hà Nội) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”.

Đây là phiên tòa thứ 5 được mở lại sau 4 lần bị hoãn, một số bị hại và luật sư bảo vệ quyền lợi vắng mặt. Tuy nhiên, tòa vẫn quyết định đưa vụ án ra xét xử.

Trước đó, 4 phiên bị hoãn với lý do, cơ quan tố tụng trả hồ sơ yêu cầu bổ sung thêm chứng cứ, tài liệu hồ sơ vụ án, làm rõ vai trò đồng phạm giúp sức, xác minh số tiền bị cáo chiếm đoạt, số tiền người liên quan hưởng lợi.

Các luật sư đề nghị triệu tập những người làm trung gian có dấu hiệu giúp bị cáo Nhung lừa đảo, nếu vắng mặt cần có biện pháp áp giải tới tòa.

Hồ sơ vụ án cho biết, năm 2013, bị cáo Nhung được bổ nhiệm làm Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình. Nhung được giao phụ trách huy động vốn khách hàng cá nhân.

Do cần tiền trả nợ và chi tiêu, từ năm 2014, Nhung đã đưa thông tin không có thật việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình đang có chương trình gửi tiền với nhiều ưu đãi, lãi suất cao, quà tặng giá trị dành cho khách hàng có quan hệ nội bộ trong ngân hàng. Mục đích để Nhung “huy động” được tiền gửi tiết kiệm của nhiều khách hàng.

“Nhung đưa ra các thông tin như: Chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên tại Eximbank với lãi suất 7,5%/năm kèm quà tặng chăm sóc hàng tháng; Chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; Trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn... lãi suất từ 12 đến 32%/năm”, cáo trạng nêu.

Cơ quan điều tra xác định, những thông tin Nhung đưa ra là gian dối. Nhung bị cáo buộc làm giả các chứng từ xác nhận việc nhận tiền, đóng dấu xác nhận của Eximbank Ba Đình rồi chuyển đến cho khách hàng. Hầu hết, các nạn nhân của Nhung là những người quen biết, bạn bè, khách hàng lâu năm.

Đáng chú ý, trong số 100 bị hại có chị Nguyễn Thị Hồng (Hà Nội). Tại phiên tòa ngày 6/1, chị Hồng cho biết, quen Nhung từ năm 2020 vì đã nhiều lần đến giao dịch tại Eximbank Chi nhánh Ba Đình.

Chị Hồng trình bày trước tòa, khoảng tháng 1/2021, Nhung giới thiệu chương trình “Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt”. Chương trình áp dụng cho khách hàng ưu tiên với lãi suất tiền gửi là 7,6%/năm, kỳ hạn gửi 12 tháng, trả lãi và gốc cuối kỳ khi gửi trên một tháng và có thể tất toán gốc và lãi linh hoạt.

Tin lời Nhung, chị Hồng đã đồng ý gửi 5 tỷ đồng vào Eximbank. Ngoài ra, để giúp bị cáo Nhung tăng chỉ tiêu, chị Hồng còn giới thiệu thêm 7 người khác là những người thân, đồng nghiệp,... với số tiền gửi từ vài trăm triệu đến hơn 3 tỷ đồng. Tổng số tiền chị Hồng đưa cho bị cáo Nhung là hơn 20 tỷ đồng.

Nhận tiền, Nhung đưa cho chị Hồng các chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên. Các chứng từ này thể hiện Nhung ký thay giám đốc, đóng “dấu” Eximbank Chi nhánh Ba Đình.

Sự việc bị phát giác khi Nhung không thực hiện việc hoàn trả tiền gốc và tiền lãi như cam kết ban đầu. Nghi ngờ Nhung lừa đảo, tháng 5/2022, chị Hồng mang các hồ sơ đến Eximbank Chi nhánh Ba Đình để xác thực.

Tại đây, chị Hồng được Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình xác nhận “những tài liệu này đều là giả mạo, không có trên hệ thống của ngân hàng”.

Vũ Thị Thu Nhung bị cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt hơn 2.700 tỷ đồng của khoảng 100 nạn nhân. Ảnh minh họa: INT

Chiêu thức, thủ đoạn tinh vi

Cơ quan điều tra cáo buộc, ngoài việc đưa ra các thông tin gian dối về chương trình của ngân hàng, Nhung còn chiếm đoạt số tiền lớn của khách với kịch bản “Eximbank tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng”.

Để thực hiện hành vi lừa đảo này, Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, giữ chức Chủ tịch HĐQT. Bị cáo Nhung nhờ chị Nguyễn Thị Diệu Linh (SN 1980, trú tại quận Thanh Xuân cũ) làm Tổng Giám đốc công ty.

Nhung giới thiệu với khách hàng đây là “công ty sân sau” của nội bộ lãnh đạo Eximbank kết hợp cùng Eximbank Chi nhánh Ba Đình đứng ra tổ chức “đấu giá thanh lý tài sản nợ xấu” của ngân hàng.

Nhung tiếp tục đưa thông tin gian dối khi có khách hàng đồng ý ký quỹ để tham gia đấu giá tài sản sẽ được hưởng lợi nhuận cao, thời gian ký quỹ ngắn từ 15 – 20 ngày… Hết thời gian ký quỹ, khách nhận lại toàn bộ tiền gốc cùng lợi nhuận 10 - 14%/số tiền nộp ký quỹ.

Để tăng độ tin tưởng cho khách hàng, Nhung lấy các hình ảnh về thửa đất, sổ đỏ trên mạng rồi giới thiệu với khách đó là tài sản nợ xấu đang được ngân hàng thanh lý. Những hình ảnh này được Nhung lưu trên máy điện thoại tiện việc giới thiệu với khách. Nhung còn dặn khách hàng phải giữ bí mật thông tin vì chương trình ưu đãi, số lượng hạn chế.

Để nhận tiền của khách, Nhung mở nhiều tài khoản tại các ngân hàng VietinBank, VIB, Eximbank, BIDV. Khi có khách chuyển tiền vào, Nhung sử dụng máy in, làm giả chứng từ xác nhận nhận tiền theo mẫu, đóng “dấu” xác nhận của Eximbank Chi nhánh Ba Đình rồi chuyển lại cho khách hàng.

Vì tin tưởng Nhung, nhiều khách hàng gửi tiền tiết kiệm và tiền ký quỹ mua bán tài sản đấu giá nợ xấu thanh lý tại Eximbank cho Nhung.

Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, bị cáo Nhung không thực hiện như cam kết. Để kéo dài hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tiền, Nhung sử dụng phần lớn số tiền để trả gốc, lãi, tiền quà tặng chăm sóc khách hàng hoặc tiền lợi nhuận cho những người nộp tiền.

Theo cơ quan tố tụng, Nhung sử dụng tiền của người nộp sau trả tiền cho người nộp trước, số còn lại bị cáo chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân.

Từ năm 2014 đến năm 2022, bị cáo Vũ Thị Thu Nhung bị cáo buộc đã lừa đảo và chiếm đoạt của 100 bị hại với tổng số tiền hơn 2.700 tỷ đồng.