Theo Công an tỉnh Bình Thuận, thẻ tín dụng, ví trả sau là một trong những hình thức thanh toán thay thế cho việc thanh toán trực tiếp được rất nhiều người tiêu dùng ưa chuộng. Tuy nhiên trong một số trường hợp, chủ sở hữu thẻ tín dụng, ví trả sau sử dụng sai cách dẫn đến nhiều nguy cơ bị kẻ gian lợi dụng lừa đảo. Có thể kể đến hình thức rút tiền từ thẻ tín dụng, ví trả sau mà bên thứ ba cung cấp.
Hình thức rút tiền từ thẻ tín dụng, ví trả sau được các tổ chức tín dụng cấp hạn mức (khoản vay tiêu dùng trước trả sau không lãi suất trong thời hạn được cho phép thanh toán) đang được các bên thứ ba cung cấp dịch vụ hỗ trợ chuyển hạn mức cho chủ sở hữu thẻ tín dụng, ví trả sau nhanh chóng.
Lợi dụng hình thức này nhiều hội, nhóm, trang cá nhân do các đối tượng lừa đảo thành lập trên các nền tảng mạng xã hội như: Facbook, Zalo, Telegram, Tiktok,… xây dựng hình ảnh cá nhân uy tín (nhân viên ngân hàng, tổ chức tín dụng) để thu hút lượt tương tác của những "con mồi" tiềm năng giúp hỗ trợ rút hạn mức tín dụng với một mức phí dịch vụ rất hấp dẫn, qua đó lấy được lòng tin của các chủ sở hữu thẻ tín dụng, ví trả sau mà chúng nhắm đến nhằm chiếm đoạt tài sản.
Một số hình thức rút thẻ tín dụng, ví trả sau mà các đối tượng lừa đảo thường sử dụng: Thanh toán dựa theo mã hóa đơn (điện, vé xe, vé máy bay,…) do các đối tượng cung cấp, thanh toán mã QR của cửa hàng ảo,…
Sau khi chủ sở hữu thẻ tín dụng, ví trả sau làm theo các bước mà các đối tượng này hướng dẫn thanh toán thành công, ngay lập tức mọi kết nối liên lạc giữa chúng và "con mồi" của chúng biến mất.
Việc sử dụng nguồn tiền thẻ tín dụng được các ngân hàng, ví trả sau được tổ chức tín dụng cấp hạn mức linh hoạt trong những trường hợp khẩn cấp như một "chiếc phao cứu sinh" giúp chúng ta giải quyết được vấn đề cấp bách một cách nhanh chóng. Song ngược lại khi chúng ta sử dụng sai cách, sai mục đích sẽ biến chúng ta thành những "con nợ" không mong muốn.
Hoàng Mai
