Người dân mua bán vàng cần biết quy định này để tránh bị xử phạt đến 20 triệu đồng
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ 9/2/2026. Theo đó, Nghị định 340 lần đầu tiên đưa ra mức phạt cụ thể với giao dịch vàng bằng tiền mặt.
Cụ thể, người dân sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng nếu mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Trước đó, Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành Nghị định 232 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 24 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, bắt buộc chuyển khoản khi mua bán vàng miếng từ 20 triệu trở lên (áp dụng từ ngày 10/10/2025).
Mua bán vàng miếng trên 20 triệu không chuyển khoản sẽ bị phạt đến 20 triệu
Bên cạnh đó, hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan, bị phạt tiền 80 đến 100 triệu đồng.
Với các đơn vị kinh doanh, Nghị định cũng đưa ra các mức phạt từ vài chục triệu đến 400 triệu đồng.
Theo đó, phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng đối với các hành vi: không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Nghị định quy định mức phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm, bị phạt tiền 200 đến 250 triệu đồng.
Hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật bị phạt tiền từ 250 đến 300 triệu đồng.
Phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng nếu có một trong các hành vi vi phạm sau đây: sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép.
Với hoạt động ngoại hối, cơ quan chức năng sẽ phạt cảnh cáo những giao dịch dưới 1.000 USD khi cá nhân mua bán ngoại tệ với nhau hoặc tại tổ chức không được phép, còn được gọi là giao dịch trên thị trường phi chính thức (hay chợ đen).
Nếu giao dịch từ 1.000 đến dưới 10.000 USD, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng; giao dịch từ 10.000 đến dưới 100.000 UD, áp dụng mức phạt 20 đến 30 triệu đồng; giao dịch từ 100.000 USD trở lên bị phạt 80 đến 100 triệu đồng.
Từ hôm nay (10/10), giao dịch vàng trên 20 triệu phải chuyển khoản
Từ ngày 10/10, Nghị định 232/2025 sửa đổi, bổ sung Nghị định 24/2012 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng có hiệu lực với điểm thay đổi quan trọng là xóa bỏ cơ chế nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng, cũng như độc quyền nhập khẩu vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng và quy định các giao dịch vàng từ 20 triệu đồng/ngày trở lên phải thực hiện qua tài khoản ngân hàng.
Ngân hàng Nhà nước đang nghiên cứu lập sàn giao dịch vàng
Ngân hàng Nhà nước đang nghiên cứu, tham khảo kinh nghiệm quốc tế để đề xuất áp dụng theo lộ trình việc triển khai thành lập Sở giao dịch vàng quốc gia; hoặc cho phép đưa vàng vào giao dịch trên Sở giao dịch hàng hóa; hoặc lập Sàn giao dịch vàng trong Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.
Kết luận thanh tra phát hiện giao dịch vàng tại Eximbank: Nhân viên chỉ ký giấy, không giao vàng
Một loạt giao dịch vàng miếng bất thường tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) vừa bị Ngân hàng Nhà nước phát hiện, trong đó nổi bật là các giao dịch không có vàng, không có tiền mặt, chỉ có… giấy tờ.
theo Baoquankhu7
Mua bán nhà đất tại Hạnh Thông, TP. Hồ Chí Minh
Bạn muốn tin đăng của bạn hiển thị ở đây ? Thêm tài sản của bạn vào đây >>
Liên hệ
Đăng ký kênh
Youtube CafeLand để theo dõi các video Thị Trường mới nhất!
Link nội dung: https://saigonmoi24.com/nguoi-dan-mua-ban-vang-can-biet-quy-dinh-nay-de-tranh-bi-xu-phat-den-20-trieu-dong-a164420.html