Thủ đoạn "vay đứng" và những mánh khóe tinh vi khiến nhiều nạn nhân sập bẫy

Mới đây, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Quảng Trị vừa đấu tranh thành công chuyên án 201V bắt giữ 3 đối tượng có hành vi liên quan đến việc cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, lãi suất lên đến hàng trăm phần trăm mỗi năm.

Quá trình điều tra xác định, từ năm 2024 đến năm 2025, nhóm đối tượng Phạm Duy, SN 1992, Nguyễn Văn Dũng, SN 1966; Phan Việt Trung, SN 1992; Trần Tuấn Vũ, SN 1990, cùng trú tại phường Sơn Tây, TP.Hà Nội và đối tượng Dương Hữu Phúc, SN 1987, trú tại phường Yên Bái, tỉnh Lào Cai đã tổ chức cho một số người trên địa bàn tỉnh Quảng Trị và TP.Huế vay tiền với lãi suất từ 240%/năm đến 644%/năm, với tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 10 tỷ đồng. 

Cơ quan Cảnh sát điều tra đã tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng trên, thu giữ 10 điện thoại di động, 02 máy tính để bàn, 02 con dao, 02 cây kiếm cùng nhiều tài liệu liên quan.

Đối tượng Phạm Duy là 1 trong 3 đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn Quảng Trị để thuê nhà ở và tổ chức hoạt động cho một số người dân vay tiền. Các đối tượng sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận người vay bằng cách như rải tờ rơi hoặc dán vào cột điện. 

Cơ quan chức năng thi hành lệnh tạm giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Phạm Duy (Ảnh: TK).

Khi người vay có nhu cầu, các đối tượng sẽ cho người vay tiền viết giấy vay và cam kết trả nợ theo mẫu mà các đối tượng đã chuẩn bị sẵn.

Các đối tượng cho vay theo hình thức “vay đứng”, tức là cứ 10 ngày trả lãi một lần, tiền gốc trả cuối kỳ hoặc trả lãi và trả gốc hằng ngày. Khi đến hạn gói vay này mà người vay chưa có tiền trả, các đối tượng lại mở góp vay mới cho người vay để trả cho gói vay trước.

"Tôi rải tờ rơi, dán cột điện khi người vay có nhu cầu thì sẽ liên hệ vào số điện thoại của tôi. Sau đó sẽ có người đến thẩm định đúng nhà cửa, đúng địa chỉ thì chúng tôi sẽ rãi ngân tiền. Với hình thức trả góp hàng ngày bằng cách chuyển khoản ngân hàng. Giữa tôi và người cho vay, lãi suất là 8.000 đồng cho 1 triệu/1 ngày", đối tượng Phạm Duy khai nhận.

Với cách thức như vậy, từ năm 2023 đến nay, các đối tượng đã tổ chức cho một số người trên địa bàn tỉnh Quảng Trị và TP.Huế vay tiền với tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỷ đồng, lãi suất từ 240%/năm đến 644%/năm, thu lợi bất chính hơn 10 tỷ đồng.

Thượng úy Nguyễn Công Danh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Trị cho biết: "Về gói vay này, khi người vay chưa trả được thì đối tượng sẽ đáo lại để tiếp tục hình thành gói vay mới. Thủ đoạn này khiến những người vay tiền sẽ bị cuốn vào vòng xoáy của các đối tượng, họ phụ thuộc vào việc trả nợ dẫn đến sẽ khó khăn và không có khả năng trả nợ".

Từ vụ án này, có thể thấy tội phạm “tín dụng đen” ngày càng biến tướng tinh vi, len lỏi vào đời sống xã hội, gây mất an ninh trật tự. 

Công an tỉnh Quảng Trị cảnh báo, người dân cần hết sức cảnh giác, không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng. Khi có nhu cầu vay vốn cần tìm đến các tổ chức tín dụng để được tư vấn, hướng dẫn theo quy định. Tránh tình trạng “vay nóng” ngoài xã hội để đến lúc “sập bẫy tín dụng đen” thì khó có thể dứt ra được, dẫn đến mất khả năng trả nợ.

Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.