Tuyên án đối tượng cho vay nặng lãi “ngựa quen đường cũ”

Ngày 13/9, TAND Tp.Huế đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Lê Văn Luyến (SN 1989, trú tỉnh Thanh Hóa) về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Bị cáo Luyến tại phiên toà.

Theo cáo trạng, từ tháng 3 đến tháng 10/2021, Lê Văn Luyến vào Tp.Huế thuê nhà để hoạt động cho vay trái pháp luật. Để tìm kiếm khách hàng, Luyến in tờ rơi quảng cáo, ghi số điện thoại và dán tại nhiều nơi. Khi có người vay, bị cáo yêu cầu viết giấy vay tiền và áp dụng hình thức trả góp theo ngày. Toàn bộ quá trình thu, trả tiền được thực hiện qua tài khoản ngân hàng của Luyến.

Khởi tố, bắt giam thanh niên cho vay lãi nặngĐỌC NGAY

Điều đáng chú ý, Luyến đưa ra chu kỳ vay 25 ngày với lãi suất 1%/ngày, tương đương 365%/năm, cao gấp 18,25 lần mức lãi suất tối đa theo Điều 468 Bộ luật Dân sự (20%/năm).

Trong khoảng thời gian trên, bị cáo đã cho 14 người vay với 20 lượt, tổng số tiền gốc 255 triệu đồng. Luyến đã thu về 253 triệu đồng, trong đó, tiền gốc đã thu: 202,4 triệu đồng; tiền lãi đã thu: 50,6 triệu đồng (chỉ 2,77 triệu đồng trong đó là hợp pháp, 47,82 triệu đồng vượt quy định); và tiền phí trái phép: 9,75 triệu đồng

Tổng số tiền thu lợi bất chính được xác định là 57,57 triệu đồng. Khi bị phát hiện, số tiền gốc mà người vay còn nợ là 52,6 triệu đồng.

Quá trình điều tra cho thấy, bị cáo Luyến không có giấy phép kinh doanh dịch vụ tài chính hay bất kỳ giấy tờ hợp pháp nào liên quan đến hoạt động cho vay.

Đặc biệt, bị cáo từng có tiền án về cùng tội danh này. Ngày 30/6/2020, TAND Tp.Quảng Ngãi từng tuyên phạt Luyến 10 tháng 29 ngày tù giam về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đến năm 2021, khi chưa được xóa án tích, Luyến tiếp tục tái phạm. Hành vi này được xác định là tình tiết tăng nặng “tái phạm” theo khoản 1, Điều 52 Bộ luật Hình sự.

HĐXX nhận định, hành vi của bị cáo đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, gây ảnh hưởng tiêu cực đến đời sống người dân và an ninh trật tự tại địa phương.

Kết thúc phiên tòa, TAND Tp.Huế tuyên phạt Lê Văn Luyến 18 tháng cải tạo không giam giữ, phạt bổ sung 30 triệu đồng. Ngoài ra, bị cáo buộc phải nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính cùng số tiền vốn đã dùng để cho vay trái pháp luật.