Khởi tố nhân viên ngân hàng lừa vay tiền của nhiều người để đầu tư ảo

Ngày 12/12, tin từ Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với một nhân viên tín dụng của Ngân hàng Thương mại cổ phần Quốc tế Việt Nam (Ngân hàng VIB) Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk, để điều tra về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, quy định tại khoản 4 Điều 174 BLHS.

Người bị khởi tố là Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana, tỉnh Đắk Lắk).

Theo điều tra ban đầu, Phạm Kiều Hưng là nhân viên tín dụng của Ngân hàng trên Chi nhánh tỉnh Đắk Lắk từ năm 2019 đến năm 2023.

Cơ quan công an vừa ra quyết định khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Phạm Kiều Hưng. (Ảnh: S.Đ.).

Vào năm 2021, Hưng bắt đầu đầu tư trên mạng Internet (bằng cách nạp tiền đầu tư vào sàn giao dịch ảo trên mạng) và đầu tư bất động sản.

Thời gian ban đầu, Hưng đầu tư ảo trên mạng Internet và đầu tư bất động sản có lời nên bắt đầu vay mượn thêm tiền để đầu tư, mục đích để có lợi nhuận cao hơn. Đến tháng 8/2022, Hưng đã đầu tư 4,6 tỷ đồng. Quá trình đó, Hưng có vay mượn của nhiều người để đầu tư nhằm mong muốn kiếm lợi nhuận nhiều hơn.

Đầu năm 2023, thị trường đi xuống, bất động sản đứng không bán được và việc đầu tư ảo trên mạng Internet của Hưng bị thua lỗ. Lúc này, Hưng đã nợ khoảng 20 tỷ đồng, hàng tháng phải trả lãi 80 triệu đồng.

Thế nhưng, sau đó Hưng vẫn mong muốn lấy lại số tiền đã mất nên vẫn tiếp tục mượn tiền của nhiều người khác để đầu tư ảo trên mạng Internet. Để tạo niềm tin, Hưng đã đưa ra thông tin gian dối là làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách của Hưng để vay tiền người khác.

Đến tháng 2/2023, bị nhiều người đòi nợ, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ (bằng cách lập khống, giả chữ ký khách hàng).

Sau đó, Hưng trình ký lãnh đạo ngân hàng để được giải ngân vào số tài khoản của 2 người thân, để 2 người trên chuyển lại vào tài khoản của Hưng số tiền 4,7 tỷ đồng. Số tiền này, Hưng cũng đã dùng để trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo trên mạng internet.

Hành vi của Phạm Kiều Hưng đã bị ngân hàng  phát hiện. Do đó, ngày 15/6/2023, ngân hàng có quyết định xử lý kỷ luật bằng hình thức sa thải đối với Phạm Kiều Hưng vì đã có hành vi tham ô tiền của khách hàng.

Bắt 2 đối tượng mạo danh cán bộ lừa đảo chiếm đoạt tài sảnĐỌC NGAY

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, trong khoảng thời gian từ ngày 28/3/2023 đến ngày 6/4/2023, Hưng có đưa ra thông tin cần đáo hạn ngân hàng để vay mượn tiền của nhiều người khác nhằm đầu tư ảo trên mạng internet và trả nợ.

Trong số đó, Hưng đã vay của một người dân trú tại huyện Cư M’gar (tỉnh Đắk Lắk) số tiền 1,5 tỷ đồng. Khi đến thời hạn trả tiền, Hưng không trả nợ và hiện tại không còn khả năng trả lại số tiền đã vay.

Trên cơ sở đó, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk xác định, hành vi của Phạm Kiều Hưng đã đủ yếu tố cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Khánh Ngọc